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  • 多措施破解民企融资难

    澳门葡京娱乐投注网址 www.image-cn.com   本报记者 包慧 浙江报道

      10月20日,国务院金融稳定发展委员会召开防范化解金融风险第十次专题会议,重点分析三季度经济金融形势,研究做好进一步改善企业金融环境和防范化解金融风险有关工作。

      会议提出,增强微观主体活力,特别要聚焦解决中小微企业和民营企业融资难题,并提出了多条具体措施。包括,实施好民企债券融资支持计划,研究支持民企股权融资,鼓励符合条件的私募基金管理人发起设立民企发展支持基金;完善商业银行考核体系,提高民营企业授信业务的考核权重;健全尽职免责和容错纠错机制,对已尽职但出现风险的项目,可免除责任;对暂时遇到经营困难,但产品有市场、项目有发展前景、技术有市场竞争力的企业,不盲目停贷、压贷、抽贷、断贷;有效治理附加不合理贷款条件、人为拉长融资链条等问题。

      多位银行对公业务负责人10月22日对21世纪经济报道记者表示,这些措施切中民企融资难题的要害,具体落实需要配套的考核机制和体制的变化。

      央行10月22日表示,引导设立民营企业债券融资支持工具,稳定和促进民营企业债券融资。此外还表示,为改善小微企业和民营企业融资环境,再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,发挥其定向调控、精准滴灌功能,支持金融机构扩大对小微、民营企业的信贷投放。

      改善民企融资环境

      9月28日,国务院总理李克强在浙江台州主持召开座谈会,22位浙江不同所有制企业的负责人被请上“主桌”发表他们的意见和建议。其中民营企业占一半以上。

      振石集团相关负责人10月22日对21世纪经济报道记者表示,振石控股董事长兼总裁张毓强当日也在座谈会上建议,对于民营企业还是存在不公平的地方,国家相关支持政策落地难,难以真正实惠民营企业。比如现在许多银行内部事实上存在一条“隐形线”:给国企贷款出风险责任轻,但给民营企业贷款出风险问题就大了,所以不乐意给民营企业贷款。

      温州被视作实体经济的风向标,根据当地人民银行统计,该区域今年1-6月的新增贷款中,国企占比约为78%,民企占比约20%。

      针对上述现象,金融委此次会议也提出完善商业银行考核体系,提高民营企业授信业务的考核权重;健全尽职免责和容错纠错机制,对已尽职但出现风险的项目,可免除责任等措施。这是从根源上和机制上解决了银行对民营企业惧贷惜贷的心理。

      央行10月22日表示,为改善小微企业和民营企业融资环境,人民银行今年6月增加了再贷款和再贴现额度1500亿元,现决定在此基础上,再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,发挥其定向调控、精准滴灌功能,支持金融机构扩大对小微、民营企业的信贷投放。

      21世纪经济报道记者调研了解到,今年不少民企出现资金方面的困难都是暂时的流动性危机。比如今年上半年浙江的明星民营企业盾安集团出现流动性困难,在浙江省政府强力协调浙商银行等金融机构的帮助下,盾安的流动性危机已经得到了妥善的逐步解决。

      针对这些企业,金融委会议也提出,对暂时遇到经营困难,但产品有市场、项目有发展前景、技术有市场竞争力的企业,不盲目停贷、压贷、抽贷、断贷,同时有效治理附加不合理贷款条件、人为拉长融资链条等问题。

      实施好债券融资支持计划

      浙江嘉兴的民营企业振石集团旗下有50多家参股或控股公司,总资产210多亿元,净资产95多亿元,资产负债率58%左右。今年集团合并报表收入预计在130亿元左右。

      2007年7月收购嘉兴国资委旗下的企业东方特钢,投资15亿元,需要融资,因此跟民生银行杭州分行开始合作,2008年7月民生银行给了他们约5亿元的项目贷款,还有建行的5亿元。

      “当时能给我们一家民营企业这么多贷款还是很难得的。尤其是钢铁当时已经是过剩产能,民生银行很有魄力,当时民生银行总行冶金事业部专门做这个行业,正好赶上我们的项目,一拍即合。” 振石集团财务部总经理刘俊贤10月22日对21世纪经济报道记者表示,前期尽调时民生银行整个团队都在他们工厂里办公,做贷前审核,效率很高。

      对于金融委会议提出的“实施好民企债券融资支持计划”,刘俊贤对21世纪经济报道记者表示,公司明显感觉从去年开始融资趋紧,以发债来说,央企国企和政府平台AA都可以发,民营企业要AAA才能发,但要达到这个评级几乎不可能。

      “我们已经是头部的民企,评级也就是AA,所以发债对于民企来说机会不大。一个是没有机构愿意帮你发,另外一个即使能发成本也太高,我们整体融资情况还算是好的,银行信贷比较充足,所以今年上半年虽然获批了5亿元的超短融指标,但至今没有发,还在等好的时点。”刘俊贤称。

      浙江一位大型国企的财务负责人表示,下半年以来货币政策的微调在债券上已有体现。该国企在7月发行了数亿元3年期债,票面利率仅4.6%左右,他们本来预计在5.5%-5.8%之间。但这种松动更多是倾向于国企。可以对比的是,今年上半年一家浙江的龙头民营企业发行的一笔中期债利率高达7%。

      上交所10月21日表示,积极推进交易所债券市场创新。积极推出新型债券品种,完善债券发行机制,更好满足民营企业特别是民营控股上市公司发债的需要,支持中小型民营企业发行高收益债券、私募债券和其他债务融资工具。积极研究推出债券信用风险缓释工具,充分发挥交易所优势,联合各方力量积极化解信用债券违约风险。

      央行10月22日表示,为贯彻落实党中央、国务院支持民营经济发展的重要指示精神,经国务院批准,按照法治化、市场化原则,人民银行引导设立民营企业债券融资支持工具,稳定和促进民营企业债券融资。

      民营企业债券融资支持工具由人民银行运用再贷款提供部分初始资金,由专业机构进行市场化运作,通过出售信用风险缓释工具、担保增信等多种方式,重点支持暂时遇到困难,但有市场、有前景、技术有竞争力的民营企业债券融资。

      对于“研究支持民企股权融资,鼓励符合条件的私募基金管理人发起设立民企发展支持基金”措施,大观基金董事长凡哲浩10月22日对21世纪经济报道记者表示,这是好事情,如果有机会大观基金肯定愿意参与。

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